Allocation d'actifs

Allocation d’actifs

Nous avons déjà expliqué que les ETF sont des « blocs essentiels » constituant une manière simple et économique de répartir votre investissement entre plusieurs classes d'actifs.

L’allocation d’actifs désigne la façon selon laquelle vous répartissez votre portefeuille entre plusieurs classes d’actifs – actions, obligations et liquidités. On peut aussi parler d’allocation au sein même des classes – par exemple, pour les actions, on peut choisir la région (Royaume-Uni, Etats-Unis, Europe, etc.), le style d’investissement (actions sous-évaluées ou valeurs de croissance) ou la capitalisation boursière (petite ou grande capitalisation). De nombreux investisseurs pensent que la diversification des actifs est plus importante que le type même de valeurs détenues au sein de chaque classe.

Le choix des classes d’actifs dans lesquelles investir, et dans quelle proportion, dépendra de vos objectifs risque/rendement et de votre horizon d’investissement. Les investisseurs à plus long terme privilégieront souvent les actifs risqués aux rendements historiques plus élevés (comme les valeurs de petite capitalisation ou instruments alternatifs), en tablant sur un nivellement du risque sur le long terme.

Un élément essentiel de l’allocation d’actifs consiste à assurer une diversification appropriée, ou à ne pas mettre ses œufs dans le même panier. La gamme d’ETF iShares garantit que vos investissements sont répartis sur autant de classes d’actifs que vous jugez nécessaires pour vos besoins d’investissement.

Nous allons maintenant aborder le concept de corrélation pour vous en présenter le fonctionnement.